เทคนิคการจัดการความเสี่ยงสำหรับนักเทรดมือใหม่

การเทรดไม่ใช่เรื่องของโชค แต่มันคือเกมของ “การบริหารความเสี่ยง” ถ้าคุณเป็นนักเทรดมือใหม่ที่กำลังสับสนว่า “จะเริ่มอย่างไรดี?” บทความนี้จะช่วยคุณปูพื้นฐานทั้งหมดที่คุณควรรู้ เพื่อหลีกเลี่ยงการพอร์ตแตกตั้งแต่ต้นเกม พร้อมเทคนิคเด็ดที่นักเทรดระดับโปรใช้จริง

ทำไมการจัดการความเสี่ยงถึงสำคัญสุดๆ

ลองจินตนาการว่าคุณขับรถด้วยความเร็วสูงโดยไม่มีเข็มขัดนิรภัยเลย — ใช่ครับ มันคือสูตรสำเร็จของหายนะ ซึ่งการเทรดก็เช่นเดียวกัน หากคุณไม่วางแผนจัดการความเสี่ยงอย่างรอบคอบ ไม่ว่าจะมีทักษะในการเทรดมากแค่ไหน ความเสี่ยงในการสูญเสียเงินก็ยังคงสูงอยู่ดี ความผิดพลาดเพียงครั้งเดียวอาจทำให้คุณเสียเงินทั้งหมดที่ลงทุนไปได้ง่ายๆ โดยที่ไม่สามารถฟื้นตัวได้ทัน

การจัดการความเสี่ยงในการเทรดไม่ใช่แค่การหลีกเลี่ยงการขาดทุน แต่ยังเป็นการรักษาทุนที่คุณมีอยู่ เพื่อให้คุณสามารถอยู่ในตลาดได้ในระยะยาว ไม่ต้องรีบร้อนทำกำไรจนเกินไป ความสำเร็จในการเทรดระยะยาวมักจะมาจากการที่นักเทรดสามารถจัดการความเสี่ยงได้ดี ค่อยๆ ทำกำไรสะสมไปเรื่อยๆ แทนที่จะมองหาผลตอบแทนที่เร็วเกินไป ซึ่งเสี่ยงที่จะสูญเสียมากกว่า

การเข้าใจความเสี่ยงในการเทรดเป็นสิ่งที่จำเป็นเพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้ดีขึ้นในทุกๆ การเทรด หากคุณไม่มีการบริหารความเสี่ยงที่ดี คุณอาจตกเป็นเหยื่อของอารมณ์ เช่น ความโลภและความกลัว ซึ่งอารมณ์เหล่านี้มักจะทำให้คุณตัดสินใจในทางที่ผิดพลาด เช่น การเทรดมากเกินไปหรือไม่ยอมรับการขาดทุนจนทำให้การสูญเสียขยายตัวจนควบคุมไม่ได้

สุดท้ายแล้ว การจัดการความเสี่ยงยังเป็นปัจจัยที่ช่วยเพิ่มความมั่นใจในการเทรด เมื่อคุณรู้ว่ามีแผนรองรับความเสี่ยง คุณจะไม่รู้สึกกังวลหรือกลัวเมื่อต้องทำการเทรด คุณจะมีความมั่นใจในการตัดสินใจทุกครั้ง ซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถประสบความสำเร็จในระยะยาวได้มากกว่าการหวังพึ่งโชคหรือกลยุทธ์ที่ไม่ยั่งยืน

ความเสี่ยงคืออะไรในโลกของการเทรด

• ความเสี่ยงจากตลาด (Market Risk)
  ราคาของสินทรัพย์ทุกตัวในตลาดมีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ซึ่งทำให้คุณไม่สามารถคาดการณ์หรือควบคุมได้ว่าในอนาคตจะเกิดอะไรขึ้น ความผันผวนของตลาดคือปัจจัยที่สำคัญที่สุดที่นักเทรดต้องเตรียมตัวรับมือ หากราคาหุ้นหรือสกุลเงินที่คุณถืออยู่ลดลงอย่างรวดเร็ว คุณก็อาจสูญเสียเงินที่ลงทุนไปทั้งหมดได้ แม้ว่าคุณจะวิเคราะห์ตลาดดีแค่ไหนก็ตาม ดังนั้น ความเสี่ยงจากตลาดจึงถือเป็นปัจจัยที่หลีกเลี่ยงไม่ได้
• ความเสี่ยงจากอารมณ์ (Emotional Risk)
  ความกลัว ความโลภ และความลังเลคืออารมณ์ที่สามารถทำลายการตัดสินใจในการเทรดของคุณได้อย่างง่ายดาย การเทรดด้วยอารมณ์ไม่เพียงแต่ทำให้การตัดสินใจผิดพลาด แต่ยังนำไปสู่การเสียเงินจำนวนมาก เช่น ความโลภที่ทำให้คุณเสี่ยงลงทุนมากเกินไป หรือตัดสินใจขายก่อนเวลาเพราะกลัวขาดทุน นักเทรดที่ดีต้องมีความสามารถในการควบคุมอารมณ์และทำตามแผนที่วางไว้โดยไม่ปล่อยให้ความรู้สึกมีอิทธิพลมากเกินไป
• ความเสี่ยงจากกลยุทธ์ (Strategy Risk)
  การเลือกกลยุทธ์ที่ไม่เหมาะสมกับสภาวะตลาดสามารถนำไปสู่การขาดทุนได้อย่างรวดเร็ว ตัวอย่างเช่น การใช้กลยุทธ์ที่ได้ผลดีในตลาดขาขึ้นอาจไม่ได้ผลในตลาดขาลง หรือการใช้เครื่องมือการเทรดที่ไม่เหมาะสมกับสินทรัพย์ที่เทรด หากกลยุทธ์ของคุณไม่สามารถปรับตัวเข้ากับการเปลี่ยนแปลงของตลาดได้ ก็จะส่งผลเสียต่อตัวนักเทรดเอง ทำให้การขาดทุนเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้
• ความเสี่ยงจากการใช้ Leverage (Leverage Risk)
  การใช้ Leverage คือการยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อเพิ่มขนาดการลงทุน ซึ่งอาจช่วยให้คุณทำกำไรได้มากขึ้น แต่ในขณะเดียวกันก็เพิ่มความเสี่ยงให้สูงขึ้น เนื่องจากหากการเทรดของคุณไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง คุณอาจต้องเสียเงินมากกว่าที่ลงทุนไป เนื่องจากคุณต้องคืนเงินที่ยืมมา แม้ว่าคุณจะไม่ทำกำไรเลยก็ตาม ดังนั้นการใช้ Leverage ควรทำด้วยความระมัดระวังและมีการควบคุมความเสี่ยงอย่างเคร่งครัด
• ความเสี่ยงจากการขาดแผนการเทรด (Lack of Trading Plan Risk)
  หากคุณไม่มีแผนการเทรดที่ชัดเจนและเป็นระบบ คุณก็อาจจะตัดสินใจเทรดตามอารมณ์และสถานการณ์ที่เกิดขึ้นในขณะนั้น ซึ่งทำให้ขาดการควบคุมในระยะยาว การไม่มีแผนการเทรดที่ดีจะทำให้คุณเสี่ยงต่อการสูญเสียทั้งทุนและกำไรที่เคยทำมา ดังนั้น การมีแผนการเทรดที่ดีและทำตามมันเป็นสิ่งสำคัญที่ช่วยให้คุณจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ
• ความเสี่ยงจากการขาดความรู้และการศึกษา (Knowledge and Education Risk)
  นักเทรดที่ไม่มีความรู้เพียงพอเกี่ยวกับตลาดหรือเครื่องมือการเทรดอาจจะตกอยู่ในสถานการณ์ที่เสี่ยงต่อการสูญเสีย เนื่องจากการขาดความเข้าใจในการวิเคราะห์ตลาด การเลือกกลยุทธ์ หรือการใช้เครื่องมือที่เหมาะสมจะทำให้การเทรดของคุณไม่มีประสิทธิภาพและเสี่ยงต่อการผิดพลาด
• ความเสี่ยงจากการติดตามข่าวสารมากเกินไป (Over-reliance on News Risk)
  ข่าวสารต่างๆ เช่น การประกาศทางเศรษฐกิจหรือเหตุการณ์ที่ส่งผลกระทบต่อตลาดมีความสำคัญ แต่การติดตามข่าวสารมากเกินไปและตัดสินใจตามข่าวอาจทำให้คุณตัดสินใจอย่างรีบร้อนโดยไม่ได้วิเคราะห์ผลกระทบอย่างละเอียด การตัดสินใจที่ไม่ได้มาจากการวิเคราะห์เชิงลึกจะเพิ่มความเสี่ยงในการสูญเสีย
• ความเสี่ยงจากการตั้งเป้าหมายที่ไม่สมเหตุสมผล (Unrealistic Expectations Risk)
  การตั้งเป้าหมายกำไรที่สูงเกินไปอาจทำให้คุณเสี่ยงต่อการเสียเงิน เพราะคุณอาจจะทำการเทรดมากเกินไปโดยหวังว่าจะได้กำไรอย่างรวดเร็ว โดยไม่คำนึงถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น เป้าหมายกำไรที่เป็นไปได้และสมเหตุสมผลจึงเป็นสิ่งที่นักเทรดต้องมีการตั้งไว้เพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียครั้งใหญ่
• ความเสี่ยงจากการเทรดในช่วงเวลาที่ไม่เหมาะสม (Timing Risk)
  การเลือกเวลาที่ไม่เหมาะสมในการเปิดหรือปิดออเดอร์สามารถทำให้คุณเสียโอกาสในการทำกำไร หรือทำให้คุณเสียเงินได้ง่ายๆ หากการเทรดของคุณไม่ได้ถูกต้องตามเวลาที่เหมาะสม ตลาดอาจเปลี่ยนทิศทางอย่างรวดเร็ว ทำให้คุณขาดทุนจากการตัดสินใจที่ผิดพลาด

ตั้งเป้าหมายให้ชัดตั้งแต่ต้น

หัวข้อ	รายละเอียด	ข้อดี	ข้อเสีย	คำแนะนำ
เป้าหมายกำไรต่อเดือน	ตั้งเป้าหมายกำไรที่เป็นไปได้และสมเหตุสมผล เช่น “กำไรเดือนละ 10%” ควรกำหนดเป้าหมายที่สามารถทำได้ตามประสบการณ์และกลยุทธ์ที่ใช้	ทำให้คุณมีทิศทางในการเทรดและไม่รู้สึกหลงทางจากความคาดหวังที่เกินจริง	หากเป้าหมายสูงเกินไป อาจทำให้คุณเสี่ยงลงทุนมากเกินไปเพื่อตามให้ถึงเป้าหมาย	ตั้งเป้าหมายที่สมเหตุสมผลตามขนาดพอร์ตและกลยุทธ์
กำหนดจุดตัดขาดทุน (Stop Loss)	การตั้งจุดตัดขาดทุนเป็นสิ่งสำคัญที่สุด เพราะมันช่วยจำกัดการขาดทุนและป้องกันการสูญเสียมากเกินไปในการเทรด	ช่วยให้คุณสามารถหยุดการขาดทุนก่อนที่จะสูญเสียเงินจำนวนมาก และช่วยให้การเทรดมีความเป็นระเบียบมากขึ้น	บางครั้งอาจทำให้พลาดโอกาสในการกลับตัวของตลาด แต่ก็คุ้มค่ากับการป้องกันการสูญเสียรุนแรง	ใช้ Stop Loss ทุกครั้ง ไม่ว่าจะมั่นใจแค่ไหน
กำหนดอัตราส่วน Risk:Reward	วางแผนให้ความเสี่ยงที่คุณยอมรับ (เช่น ขาดทุน) ต่ำกว่าผลตอบแทนที่คุณหวัง (เช่น กำไร)	ช่วยให้การเทรดมีความคุ้มค่าและสามารถทำกำไรได้ในระยะยาวถ้าคุณยึดตามอัตราส่วนนี้อย่างเคร่งครัด	อาจทำให้คุณไม่สามารถเข้าเทรดได้ในบางกรณีหากอัตราส่วนไม่เหมาะสมกับตลาด	ตั้งอัตราส่วนให้เหมาะสมกับสภาวะตลาดและกลยุทธ์
วางแผนกำหนดเวลาในการเทรด	ตั้งเวลาในการเทรด เช่น “เทรดแค่ 2 ชั่วโมงต่อวัน” เพื่อไม่ให้ใช้เวลามากเกินไปในตลาด	ช่วยให้การเทรดไม่เกินไปและไม่เสียสมาธิ หรือทุ่มเทจนเกินเหตุ	อาจทำให้คุณพลาดโอกาสในบางช่วงเวลาของตลาดที่ดี	ตั้งเวลาเทรดที่เหมาะสมและสอดคล้องกับชีวิตประจำวัน
การติดตามและปรับเปลี่ยนเป้าหมาย	ตรวจสอบและประเมินผลเป้าหมายการเทรดทุกเดือนและปรับเปลี่ยนตามสถานการณ์	ช่วยให้คุณสามารถปรับกลยุทธ์ได้เมื่อพบว่ามีการเปลี่ยนแปลงในตลาดหรือผลการเทรดไม่เป็นไปตามคาดหวัง	อาจทำให้คุณรู้สึกไม่มั่นคงหากปรับเปลี่ยนเป้าหมายบ่อยเกินไป	ประเมินผลเดือนละครั้งและปรับแผนตามความจำเป็น

Money Management เรื่องนี้ไม่รู้ไม่ได้

การจัดการเงินหรือ Money Management คือหัวใจสำคัญของการเทรดที่นักเทรดมือใหม่หลายคนมักมองข้าม แต่จริงๆ แล้วมันมีความสำคัญอย่างยิ่ง หากคุณไม่สามารถจัดการเงินในพอร์ตของตัวเองได้ดี คุณก็อาจจะสูญเสียทั้งหมดในพริบตาแม้ว่าคุณจะมีความรู้และทักษะในการเทรดที่ดี การบริหารเงินอย่างมีระเบียบช่วยให้คุณสามารถอยู่รอดในตลาดได้ในระยะยาว ไม่ว่าจะกำไรหรือขาดทุน คุณยังสามารถกลับมายืนใหม่ได้เสมอหากคุณมีแผนในการจัดการเงินที่ดี

กฎข้อแรกที่สำคัญที่สุดในการจัดการเงินคือ อย่าใช้เงินทั้งหมดที่คุณมีในการเทรดในครั้งเดียว เนื่องจากตลาดไม่สามารถคาดการณ์ได้ แม้ว่าคุณจะมีการวิเคราะห์ที่ดีแค่ไหน หากคุณนำเงินทั้งหมดที่มีมาเสี่ยงในครั้งเดียว ก็เท่ากับว่าคุณกำลังเสี่ยงที่จะสูญเสียทั้งหมดในครั้งเดียว การเทรดที่ดีต้องรู้จักการแบ่งส่วนทุนออกเป็นหลายส่วนเพื่อกระจายความเสี่ยง หากเทรดเสีย คุณก็ยังสามารถเทรดต่อไปได้โดยไม่ต้องหมดทุนทั้งหมดในครั้งเดียว

กฎที่สำคัญอีกข้อหนึ่งคือการตั้งขีดจำกัดในการขาดทุนในแต่ละคำสั่งซื้อ โดยทั่วไปแล้ว นักเทรดส่วนใหญ่แนะนำให้ไม่เสี่ยงเกิน 2% ของพอร์ตต่อคำสั่งซื้อหนึ่งครั้ง นั่นหมายความว่า หากพอร์ตของคุณมี 50,000 บาท คุณจะไม่ควรขาดทุนเกิน 1,000 บาทในแต่ละการเทรด หากคุณสามารถรักษาการขาดทุนให้อยู่ในระดับที่รับได้ คุณก็จะสามารถรับมือกับการขาดทุนที่เกิดขึ้นได้โดยไม่ทำให้พอร์ตของคุณเสียหายมากเกินไป

สุดท้ายแล้ว การมีการตั้ง Stop Loss และการติดตามการขาดทุนเป็นสิ่งที่จำเป็นมากใน Money Management การตั้ง Stop Loss จะช่วยให้คุณหยุดการขาดทุนในจุดที่เหมาะสม ไม่ให้การขาดทุนเกินกว่าที่คุณได้ตั้งไว้ ซึ่งจะทำให้คุณสามารถรักษาทุนไว้ได้แม้ในช่วงที่ตลาดไม่เป็นใจ ความสามารถในการปรับแผนการเทรดและจัดการกับเงินที่มีอย่างมีระเบียบจะทำให้คุณอยู่ในตลาดได้นานและมีโอกาสทำกำไรได้มากขึ้นในระยะยาว

ตารางเปรียบเทียบการใช้ Money Management

• พอร์ตทั้งหมด: 10,000 บาท
  • ขาดทุนต่อไม้สูงสุด: 200 บาท
  • ไม้ละไม่เกิน: 200 บาท
    คำอธิบาย:
    หากคุณมีพอร์ตทั้งหมด 10,000 บาท การขาดทุนที่คุณยอมรับได้ในแต่ละไม้จะต้องไม่เกิน 200 บาท ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถเสี่ยงได้แค่ 2% ของพอร์ตในการเทรดแต่ละครั้ง เพื่อป้องกันการสูญเสียที่มากเกินไปในระยะยาว
• พอร์ตทั้งหมด: 50,000 บาท
  • ขาดทุนต่อไม้สูงสุด: 1,000 บาท
  • ไม้ละไม่เกิน: 1,000 บาท
    คำอธิบาย:
    หากพอร์ตของคุณมี 50,000 บาท คุณสามารถขาดทุนได้สูงสุด 1,000 บาทในแต่ละครั้ง โดยที่ความเสี่ยงในการขาดทุนจะไม่เกิน 2% ของพอร์ตทั้งหมด ทำให้คุณมีการจัดการความเสี่ยงที่ดีและไม่เสี่ยงเกินไป
• พอร์ตทั้งหมด: 100,000 บาท
  • ขาดทุนต่อไม้สูงสุด: 2,000 บาท
  • ไม้ละไม่เกิน: 2,000 บาท
    คำอธิบาย:
    สำหรับพอร์ตที่มีมูลค่า 100,000 บาท คุณสามารถยอมรับการขาดทุนสูงสุดในแต่ละไม้ที่ 2,000 บาท ซึ่งถือเป็น 2% ของพอร์ตทั้งหมด การกำหนดขีดจำกัดนี้จะช่วยให้คุณสามารถควบคุมความเสี่ยงได้ดีและยังคงมีทุนเหลืออยู่ในการเทรดต่อไปได้หากเกิดการขาดทุน

Position Sizing สำคัญไม่แพ้กัน

หัวข้อ	รายละเอียด	ข้อดี	ข้อเสีย	คำแนะนำ
ขนาดไม้ (Position Size)	ขนาดไม้หมายถึงจำนวนล็อตที่คุณจะเปิดในการเทรด ซึ่งมีความสัมพันธ์กับความเสี่ยงที่คุณยอมรับ การคำนวณขนาดไม้ที่ถูกต้องจะช่วยให้คุณไม่เสี่ยงเกินไป	ช่วยให้คุณสามารถควบคุมความเสี่ยงและจัดการพอร์ตได้ดี	ขนาดไม้ที่ใหญ่เกินไปอาจทำให้เกิดการขาดทุนหนักหากตลาดไม่เป็นไปตามคาด	คำนวณขนาดไม้ให้สัมพันธ์กับการขาดทุนที่ยอมรับได้และขนาดพอร์ตของคุณ
Leverage (การใช้ Leverage)	การใช้ Leverage หมายถึงการยืมเงินจากโบรกเกอร์เพื่อเพิ่มขนาดการลงทุน หากคุณใช้ Leverage มากเกินไปอาจเสี่ยงต่อการขาดทุนได้ง่าย	ช่วยให้สามารถเพิ่มกำไรจากการเทรดได้เร็วขึ้น	หากการเทรดผิดพลาดคุณจะเสียเงินมากกว่าที่ลงทุนไป เพราะมีการยืมเงิน	ใช้ Leverage อย่างมีสติ ไม่ควรใช้เกิน 2-3 เท่าของเงินทุนที่มี
การทุ่มไม้ใหญ่ (Betting Big)	อย่าทุ่มเงินทั้งหมดในไม้เดียวแม้ว่าจะมั่นใจ การทุ่มไม้ใหญ่เกินไปอาจทำให้พอร์ตของคุณถูกทำลายได้หากเกิดการขาดทุน	ลดความเสี่ยงจากการขาดทุนใหญ่หากไม้หนึ่งไม่นำไปสู่ผลลัพธ์ที่ดี	อาจพลาดโอกาสในการทำกำไรในระยะยาวจากการรีบเทรดไม้ใหญ่เกินไป	คำนึงถึงขนาดไม้ที่มีความเสี่ยงต่ำและใช้การกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสม
สูตรการคำนวณ Position Size	สูตรในการคำนวณขนาดไม้คือ:
Risk per trade ÷ (Stop Loss in points × Point Value) = Position size	ช่วยให้การคำนวณขนาดไม้แม่นยำและมีการบริหารความเสี่ยงที่ดี	หากคำนวณผิดพลาดจะทำให้ความเสี่ยงมากเกินไป	ใช้สูตรนี้ทุกครั้งก่อนการเทรดเพื่อการคำนวณที่แม่นยำ	คำนวณขนาดไม้ตามสูตรนี้เสมอเพื่อการเทรดที่มีความเสี่ยงต่ำ
การจัดการความเสี่ยง (Risk Management)	การจัดการความเสี่ยงเกี่ยวข้องกับการกำหนดขนาดไม้ให้เหมาะสมกับทุนที่มี และไม่เสี่ยงเกินไปในการเทรด	ช่วยให้สามารถอยู่รอดในตลาดได้และป้องกันการสูญเสียทั้งหมดในพอร์ต	การจัดการความเสี่ยงไม่ดีอาจทำให้คุณต้องขาดทุนมากเกินไปจากการเทรดผิด	คำนึงถึงความเสี่ยงทั้งหมดก่อนการเปิดทุกไม้เพื่อให้การเทรดปลอดภัย

วางแผนก่อนเทรดเสมอ

การเข้าเทรดโดยไม่มีแผนที่ชัดเจนถือเป็นการเสี่ยงที่ไม่ควรทำในโลกของการเทรด หากคุณเข้าเทรดโดยอาศัยแค่ความรู้สึกหรือสัญชาตญาณเพียงอย่างเดียว ความเสี่ยงที่จะขาดทุนก็จะสูงมาก เพราะไม่มีการคำนวณหรือวางแผนรองรับการเคลื่อนไหวของตลาด การตั้งแผนก่อนเทรดจะช่วยให้คุณมีทิศทางที่ชัดเจน และสามารถตัดสินใจได้อย่างมั่นใจในทุกสถานการณ์ นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการเทรดที่เกิดจากความโลภหรือความกลัวซึ่งอาจทำให้พอร์ตของคุณเสียหายได้

แผนการเทรดที่ดีจะต้องมีจุดเข้า (Entry Point) ที่ชัดเจน ไม่ว่าจะเป็นการวิเคราะห์จากกราฟเทคนิคหรือการศึกษาข้อมูลพื้นฐาน จุดเข้าจะช่วยให้คุณรู้ว่าเวลาที่เหมาะสมที่สุดในการเปิดออร์เดอร์คือเมื่อใด ไม่ใช่การเข้าตามอารมณ์หรือแค่รู้สึกว่า “ตอนนี้น่าจะดี” นอกจากนี้จุดออก (Exit Point) ก็เป็นส่วนสำคัญของแผนการเทรด เพราะมันจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ว่าเมื่อไหร่ควรจะปิดออร์เดอร์เพื่อทำกำไรหรือหยุดขาดทุน

หนึ่งในองค์ประกอบที่สำคัญที่สุดของแผนการเทรดคือการตั้ง Stop Loss ซึ่งเป็นการกำหนดจุดขาดทุนสูงสุดที่คุณยอมรับได้ในการเทรดแต่ละครั้ง การตั้ง Stop Loss จะช่วยให้คุณป้องกันการขาดทุนที่มากเกินไปในกรณีที่ตลาดเคลื่อนไหวไปในทิศทางที่ไม่คาดคิด หากไม่มีการตั้ง Stop Loss คุณอาจตกอยู่ในสถานการณ์ที่ต้องสูญเสียเงินจำนวนมากโดยไม่สามารถหยุดการขาดทุนได้ทันเวลา

สุดท้ายแล้ว เป้าหมายกำไร (Profit Target) ก็เป็นส่วนหนึ่งของแผนการเทรดที่ควรมีเสมอ การตั้งเป้าหมายกำไรจะช่วยให้คุณรู้ว่าเมื่อไหร่ควรจะออกจากตลาดเพื่อเก็บกำไรที่ได้มา แทนที่จะปล่อยให้กำไรลอยไปกับตลาดที่ผันผวน เมื่อคุณตั้งเป้าหมายที่ชัดเจน คุณจะสามารถควบคุมการเทรดของคุณได้ดีขึ้น และไม่หลงไปกับอารมณ์หรือการคาดหวังที่ไม่สมจริง การวางแผนการเทรดเป็นขั้นตอนที่สำคัญและควรทำก่อนทุกครั้งที่คุณเปิดออร์เดอร์

จงรักใน Stop Loss เหมือนคนรัก

• อย่าลาก Stop Loss
  การลาก Stop Loss เพื่อให้มันอยู่ในจุดที่ดีขึ้นเมื่อสถานการณ์ตลาดไม่เป็นไปตามที่คาดหวัง ถือเป็นความผิดพลาดที่หลายคนมักทำ โดยการทำเช่นนี้จะทำให้คุณเสี่ยงต่อการขาดทุนมากขึ้น การลาก Stop Loss แทนที่จะยอมรับการขาดทุนในระดับที่คุณตั้งใจไว้ ทำให้คุณตกอยู่ในภาวะที่สูญเสียการควบคุมและอาจทำให้ความเสี่ยงเกินความสามารถในการจัดการ
• อย่าเลื่อน Stop Loss
  เมื่อคุณตั้ง Stop Loss ไว้แล้วและตลาดมีการเคลื่อนไหวในทิศทางที่คุณไม่คาดคิด อย่าเพียงแค่เลื่อนมันเพื่อให้สามารถให้ไม้ของคุณอยู่ได้จนกว่าจะกลับตัว การเลื่อน Stop Loss คือการหลีกเลี่ยงความจริง และมันอาจนำไปสู่การขาดทุนที่หนักขึ้น เพราะคุณไม่ได้ยอมรับความเสี่ยงที่ถูกตั้งไว้แต่แรก การทำเช่นนี้เป็นการขยายความเสี่ยงและยิ่งทำให้การขาดทุนเพิ่มขึ้น
• อย่าลบ Stop Loss
  การลบ Stop Loss เป็นการเปิดโอกาสให้คุณขาดทุนมากเกินไป หลายครั้งที่นักเทรดจะตัดสินใจลบ Stop Loss เมื่อพวกเขามั่นใจว่าตลาดจะพลิกกลับมา แต่ในความเป็นจริง ไม่มีใครสามารถทำนายทิศทางของตลาดได้อย่างแม่นยำ การลบ Stop Loss คือการยอมรับความเสี่ยงที่ไม่มีขีดจำกัด ซึ่งอาจทำให้เงินทุนของคุณหายไปอย่างรวดเร็ว
• การไม่ใช้ Stop Loss
  การไม่ใช้ Stop Loss เปรียบเสมือนการเปิดประตูให้ตลาดพาคุณไปสู่อันตรายได้อย่างง่ายดาย การไม่มี Stop Loss คือการไม่มีการป้องกันที่เหมาะสมในการเทรด ซึ่งทำให้คุณไม่มีการควบคุมความเสี่ยงเลย และหากตลาดเกิดการเคลื่อนไหวที่รวดเร็วหรือผิดปกติ คุณอาจสูญเสียเงินทุนทั้งหมดในเวลาไม่นาน
• การรักใน Stop Loss คือการปกป้องทุนของคุณ
  เหมือนกับการรักษาความสัมพันธ์ที่ดีในชีวิต การใช้ Stop Loss คือการรักและปกป้องการลงทุนของคุณ การตั้ง Stop Loss อย่างระมัดระวังและไม่ยอมให้มันถูกเปลี่ยนแปลงหรือถูกละเลย คือการดูแลพอร์ตการลงทุนของคุณให้อยู่รอดและเติบโตในระยะยาว ทุกครั้งที่คุณใช้ Stop Loss ตามแผนที่วางไว้ คุณกำลังให้ความสำคัญกับความเสี่ยงและกำลังสร้างพื้นฐานที่แข็งแรงในการเทรด

Diversify อย่าใส่ไข่ทั้งหมดในตะกร้าเดียว

หัวข้อ	รายละเอียด	ข้อดี	ข้อเสีย	คำแนะนำ
การกระจายการลงทุน	การแบ่งเงินเทรดไปหลายสินทรัพย์ ช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์เพียงชนิดเดียว เช่น หุ้น, Forex, หรือ Cryptocurrency	ลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาแหล่งเดียว ซึ่งหากเกิดความผิดพลาดในสินทรัพย์หนึ่ง จะไม่กระทบทั้งหมด	การกระจายการลงทุนมากเกินไปอาจทำให้คุณไม่สามารถมุ่งเน้นการวิเคราะห์ในสินทรัพย์ใดได้อย่างลึกซึ้ง	ควรเลือกสินทรัพย์ที่มีความสัมพันธ์น้อยหรือไม่สัมพันธ์กัน เพื่อเพิ่มโอกาสในการรักษาพอร์ตการลงทุนให้ปลอดภัยจากความเสี่ยงที่เกิดขึ้นในตลาดเดียว
การเลือกสินทรัพย์หลายประเภท	การไม่เทรดในสินทรัพย์เดียว เช่น หุ้นเดียว หรือเหรียญเดียว ควรเลือกหลายสินทรัพย์จากหลายประเภท	สร้างความหลากหลายให้กับพอร์ตการลงทุน ทำให้ลดความเสี่ยงและไม่ต้องพึ่งพาแต่สินทรัพย์เดียว	หากไม่เลือกสินทรัพย์อย่างระมัดระวัง อาจทำให้พอร์ตเต็มไปด้วยสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูง	เลือกสินทรัพย์ที่มีพื้นฐานการเติบโตที่มั่นคงและมีปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแรง เพื่อความมั่นคงในระยะยาว
การลงทุนในสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน	เช่น หุ้น, ทองคำ, สกุลเงินดิจิทัล, หรือฟิวเจอร์ส เป็นต้น การเลือกสินทรัพย์ที่หลากหลายจะช่วยลดความเสี่ยงที่เกิดจากตลาดที่ไม่แน่นอน	สินทรัพย์แต่ละประเภทมีลักษณะการเคลื่อนไหวต่างกัน เมื่อบางสินทรัพย์ขาดทุน อีกสินทรัพย์อาจทำกำไร	หากกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่ไม่เหมาะสม อาจทำให้การจัดการพอร์ตยากขึ้น	เลือกสินทรัพย์ที่มีลักษณะการเคลื่อนไหวที่ไม่สัมพันธ์กัน เช่น ลงทุนในตลาดหุ้น, สินค้าโภคภัณฑ์, หรือทองคำ
การลงทุนในตลาดต่างประเทศ	หากเทรดในตลาดเดียวในประเทศอาจทำให้การลงทุนเสี่ยงเกินไป การกระจายการลงทุนไปยังตลาดต่างประเทศจะช่วยกระจายความเสี่ยง	ทำให้คุณสามารถได้รับโอกาสจากการเติบโตของเศรษฐกิจในต่างประเทศ และลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาตลาดในประเทศเดียว	อาจต้องเผชิญกับความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน หรือกฎหมายในแต่ละประเทศ	ควรเลือกตลาดที่มีการเติบโตดีและการคาดการณ์เศรษฐกิจที่เสถียร รวมถึงความรู้ในการลงทุนในต่างประเทศ
การกระจายตามระยะเวลา	แบ่งการลงทุนในช่วงเวลาต่างๆ ไม่จำเป็นต้องลงทุนทั้งหมดในครั้งเดียว ค่อยๆ ลงทุนในหลายช่วงเวลา	ลดความเสี่ยงจากการลงทุนในเวลาที่ตลาดมีความผันผวนสูง ช่วยให้สามารถปรับกลยุทธ์ได้ตามสถานการณ์	อาจเสียโอกาสในการทำกำไรสูงหากลงทุนในช่วงที่ตลาดกำลังเติบโตมาก	ควรแบ่งการลงทุนเป็นส่วนๆ เช่น ลงทุนในหุ้นแต่ละช่วงเวลา หรือในราคาที่ต่ำสุด

วินัย = รอด

การมีวินัยในการเทรดคือสิ่งที่ทำให้คุณรอดพ้นจากการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากการตัดสินใจตามอารมณ์ ไม่ว่าจะเป็นความกลัวหรือความโลภ หากคุณสามารถเทรดตามแผนที่วางไว้และไม่ยอมให้ความรู้สึกเข้ามามีอิทธิพลต่อการตัดสินใจ คุณจะสามารถหลีกเลี่ยงการเทรดที่อาจนำไปสู่การขาดทุนได้อย่างมหาศาล การทำตามแผนการเทรดโดยไม่เบี่ยงเบนออกจากแนวทางที่ตั้งไว้จะช่วยให้คุณมีความเสี่ยงที่สามารถควบคุมได้และสร้างผลกำไรอย่างยั่งยืนในระยะยาว

หลายคนมักหลงระเริงไปกับอารมณ์ในการเทรด เช่น การตัดสินใจซื้อหรือขายโดยไม่ได้ตั้งใจ หรือการพยายาม “แก้มือ” เมื่อขาดทุนไปแล้ว แน่นอนว่าความรู้สึกเหล่านี้จะนำพาคุณไปสู่การสูญเสียครั้งใหญ่ ดังนั้นการมีวินัยในการเทรดเป็นสิ่งสำคัญที่ไม่สามารถมองข้ามได้ เพราะมันทำให้คุณรักษาพอร์ตของคุณให้ปลอดภัยจากการตัดสินใจที่ไม่สมเหตุสมผลและอารมณ์ที่ผันผวน

การเทรดตามแผนที่วางไว้นั้นอาจจะดูน่าเบื่อในบางครั้ง แต่ในทางกลับกันมันคือสิ่งที่จะช่วยให้คุณประสบความสำเร็จในระยะยาว การเป็นนักเทรดที่ “น่าเบื่อแต่รอด” จะดีกว่าการเป็นนักเทรดที่ “เร้าใจแต่ล้างพอร์ต” เมื่อคุณเทรดตามแผน คุณจะมีความเชื่อมั่นในกลยุทธ์และการตัดสินใจของตัวเอง และไม่ต้องตกอยู่ในภาวะการตัดสินใจแบบวูบวาบที่มักเกิดจากความตื่นเต้นหรือความหวังสูงเกินไป

สุดท้ายแล้ว วินัยในการเทรดจะช่วยให้คุณพัฒนาความสามารถในการประเมินตลาดและการจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ การมีวินัยไม่เพียงแต่ช่วยให้คุณสามารถจัดการกับการขาดทุนได้ แต่ยังช่วยให้คุณรักษาผลกำไรที่ได้มาอย่างมีระบบ และในที่สุด มันจะนำคุณไปสู่การเป็นนักเทรดที่ประสบความสำเร็จในระยะยาว ไม่ใช่แค่การเทรดที่มีความสนุกสนานและตื่นเต้นในช่วงสั้น ๆ แต่คือการเทรดที่มั่นคงและมีความยั่งยืน